Das Econeers-Crowdfunding-Einmaleins

„Eine Idee, viele Unterstützer, gemeinsamer Erfolg“ – so könnte eine minimalistische Definition des Crowdfundings lauten. Aber: Crowdfunding ist nicht gleich Crowdfunding. In diesem Beitrag klären wir grundlegende Fragen rund um das Thema „Schwarmfinanzierung“, zeigen Ihnen, welche Arten von Crowdfunding unterschieden werden und was Econeers als Plattform ausmacht.

Bereits seit 2013 können Privatanleger bei Econeers schon mit geringen Summen direkt in nachhaltige Unternehmen sowie Projekte im Bereich der erneuerbaren Energien investieren und damit von deren Entwicklung profitieren – vorher war das allein Banken und anderen großen Kapitalgebern vorbehalten. Im seit Jahren vorherrschenden Niedrigzinsumfeld stellt Crowdfunding beziehungsweise Crowdinvesting zudem eine spannende Investment-Alternative oder Portfolio-Ergänzung zu Sparbuch, Tagesgeld & Co. dar.

Für nachhaltige Unternehmen und Projektgesellschaften ist Crowdfunding zu einer attraktiven Alternative geworden, wenn es um die Finanzierung ohne oder ergänzend zu klassischen Geldgebern geht.

Was bedeutet eigentlich „Crowdfunding“?

Um benötigtes Kapital für ein Projekt oder ein Unternehmen zu akquirieren, werden beim Crowdfunding zahlreiche Einzelpersonen aktiviert, die sich zu einer Gemeinschaft, der „Crowd“, zusammenfinden und mit vielen kleinen Geldbeträgen eine bestimmte Summe („Funding“) aufbringen. Crowdfunding-Plattformen treten dabei als Vermittler zwischen den Gründern oder Projektbetreibern und der Crowd auf.

Welche Arten von Crowdfunding gibt es?

Noch vor einigen Jahren war der Begriff „Crowdfunding“ bei Google ein kaum gesuchter. Inzwischen ist das längst anders und Crowdfunding wird in Deutschland immer bekannter. Das liegt nicht zuletzt an den vielseitigen Ausprägungsformen und der verstärkten Berichterstattung in den Medien. Generell werden vier Arten des Crowdfundings unterschieden:

Donation-based Crowdfunding
Bei dieser Crowdfunding-Form auf Spendenbasis unterstützt die Crowd gemeinnützige, soziale und kulturelle Projekte sowie Einzelpersonen, die in eine Notsituation geraten sind. Eine Gegenleistung erhalten die Unterstützer nicht – sie dürfen sich jedoch über das gute Gefühl, mit ihrem Geld geholfen zu haben, freuen.

Reward-based Crowdfunding
Beim Crowdfunding auf Basis materieller Gegenleistungen unterstützt die Crowd frühphasige Unternehmen sowie kreative, soziale und nachhaltige Projekte. Als Gegenleistung gibt es das Produkt, dessen Entwicklung mit dem eigenen Geld unterstützt wurde, Tickets für ein Event, das die Crowd mitfinanziert, oder andere Goodies.

Lending-based Crowdfunding
Beim Crowdlending vergeben die Investoren Kredite mit festem Zinssatz. Nach dem Ende der Projektlaufzeit erhalten sie ihr Darlehen zurück. Davon profitieren Wachstumsunternehmen, Mittelständler und Erneuerbare-Energien-Projekte.

Equity-based Crowdfunding
Bei dieser Form des Crowdfundings, auch Crowdinvesting genannt, erwerben Investoren virtuelle Unternehmensanteile und werden so am Erfolg des Unternehmens beteiligt, erhalten also eine finanzielle Rendite. Diese Form des Crowdfundings ist vor allem bei der Finanzierung von Startups, nachhaltigen Unternehmen sowie Immobilienprojekten beliebt.

Welche Mehrwerte bietet Crowdfunding für Investoren?

Bei Econeers können Investoren selbst entscheiden, welche nachhaltigen Geschäftsideen und Projekte ihnen gefallen und ob sie diese mit ihrem direkten Investment unterstützen möchten. Die Investmentverträge, welche in der Regel auf Nachrangdarlehen beruhen, werden bequem online abgeschlossen – sicher und unkompliziert.

Durch ihre Investments profitieren die Anleger von einem attraktiven Renditepotenzial. Grund dafür ist die Beteiligung am wirtschaftlichen Erfolg der Unternehmen, die je nach gewählter Investmentform folgendermaßen aussieht:

Festverzinsung (Nachrangdarlehen)

• • • • attraktiver Zinssatz mit jährlicher Ausschüttung
      • Zinsaufschläge, wenn das Unternehmen bestimmte Ziele erreicht, sind möglich
      • Early-Bird-Bonus erhöht die Festverzinsung über die gesamte Laufzeit

Venture Debt

• • • • attraktiver Zinssatz mit jährlicher Ausschüttung
      • einmaliger, umsatzabhängiger Bonuszins bei Vertragsende als „Venture Kicker“
      • Early-Investor-Bonus erhöht die Festverzinsung über die gesamte Laufzeit

Seed Investment 2.0 (Nachrangdarlehen)

• • • endfällige Basisverzinsung von 8 % p. a.
    • gewinnabhängige, jährliche Bonuszinsen, sobald der Break-even erreicht ist
    • Exit-Beteiligung oder erfolgsabhängiger Bonuszins bei Vertragsende (Basiszinsen werden verrechnet)

Seed Investment (Nachrangdarlehen)

• • • Exit-Beteiligung oder erfolgsabhängiger Bonuszins bei Vertragsende
    • gewinnabhängige, jährliche Bonuszinsen, sobald der Break-even erreicht ist
    • endfällige Basisverzinsung von 1 % p. a.

Anleihen (Wertpapiere)

• • • digitales Investment in Wertpapiere von Wachstumsunternehmen oder Projektgesellschaften
    • finanzielle Planbarkeit durch feste, risikoadäquate Zinszahlungen
    • größere Flexibilität durch Handelbarkeit der Wertpapiere

Investments in Unternehmen und Energiewende-Projekte sind nicht nur mit einem attraktiven Renditepotenzial, sondern gleichzeitig auch einem hohen Risiko verbunden – das sollte bei jeder Investmententscheidung bedacht werden. Falls die Unternehmen oder Projekte scheitern, ist der Totalverlust des eingesetzten Kapitals nicht auszuschließen. Um das Risiko zu streuen, können sich Investoren ein individuelles Portfolio zusammenstellen, indem sie kleinere Summen auf mehrere Unternehmen und Projekte verteilen.

Welche Mehrwerte bietet Crowdfunding für Unternehmen und Projektgesellschaften?

Crowdfunding ist „Smart Capital“ und bedeutet weit mehr als die bloße Akquise von frischem Kapital: Nachhaltige Unternehmen können nicht nur ihre Geschäftsidee den Investoren der Econeers-Crowd vorstellen und ein direktes Feedback erhalten, sondern auch an Bekanntheit gewinnen und neue Kunden für sich begeistern. Insofern bietet Crowdfunding ein enormes Marketing-Potenzial und birgt Vorteile für den Vertrieb von Produkten oder Dienstleistungen. Projektgesellschaften im Bereich der erneuerbaren Energien profitieren davon, durch ein Crowdfunding Eigenkapital zu refinanzieren und so für neue Projekte nutzbar zu machen.

Was ist Econeers?

Econeers, gegründet 2013 in Dresden, ist eine Plattform für Crowdinvesting in nachhaltige Unternehmen und Projekte, über die private und institutionelle Investoren bereits ab 250 Euro digital und gebührenfrei in die Ökologie- und Energiewende investieren und vom wirtschaftlichen Potenzial grüner Geldanlagen profitieren können. Die Econeers-Nutzer fördern mit ihrem Kapital nicht nur nachhaltige Geschäftsideen, sondern tragen auch dazu bei, dass Jahr für Jahr tausende Tonnen CO2 eingespart werden können.

Bietet Econeers nicht eigentlich „Crowdinvesting“ an?

Die Crowdfunding-Art, auf der der Großteil der Investment-Verträge bei Econeers beruht, ist das Equity-based Crowdfunding. Im Zuge des steigenden Bekanntheitsgrades dieser Möglichkeit des Investierens und Finanzierens hat sich im deutschen Sprachraum der dafür synonym verwendete Begriff „Crowdinvesting“ etabliert, den wir auf unserer Plattform verwenden.

Wo erhalte ich mehr Informationen zum Thema Crowdfunding?

Damit Sie noch mehr zum Thema Crowdfunding erfahren, haben wir spezielle Informationsangebote für Investoren und für Unternehmen auf unserer Website integriert. Die am häufigsten gestellten Fragen beantworten wir zudem in unseren FAQ. Sollten dennoch Fragen offen bleiben, können Sie jederzeit Kontakt mit uns aufnehmen.